Трудно поспорить с тем, что трейдинг – прибыльное занятие. Тысячи инвесторов вдохновляют новичков, рассказывая, как заниматься трейдингом, определять риски, стратегию работы на бирже. В современных условиях, когда многие потеряли работу, именно трейдинг кажется наиболее привлекательным видом заработка.
Тем не менее, желание заработать сопряжено с рисками: увеличилось количество лжеброкеров. Они обманом привлекают новичков, а потом скрываются вместе с деньгами трейдеров. Тогда у пострадавших возникает вопрос – как вернуть деньги от брокера мошенника.
Реальная ли затея?
Осознав, что брокерская компания оказалась липовой и деньги отдавать не собирается, трейдеры видят перед собой два варианта действий: смириться или пытаться всеми силами вернуть украденное. Второй путь – сложный, но необходимый. Чувствуя безнаказанность, мошенники полностью теряют страх и начинают действовать открыто. Кроме того, своим примером обманутые трейдеры показывают новичкам, что сотрудничать с конкретной конторой категорически нельзя.
Отметим, что далеко не во всех ситуациях возврат денег возможен. Это зависит от того, есть ли официальная регистрация у брокерской компании и каким образом осуществлялось перечисление финансовых средств на счет.
Что может сделать трейдер:
- Попытаться мирно урегулировать ситуацию, пригрозив обращением в компетентные органы. Не факт, что брокер пойдет на соглашение, ведь многие вообще не отвечают на письма трейдеров. Однако у пострадавшего будет уверенность – он сделал все, чтобы произошел процесс возврата.
- Обратиться в полицию. С жуликами, которые имеют регистрацию в России, правоохранительные органы справляются. Например, в 2019 году была закрыта московская псевдоброкерская контора. Однако если компания имеет иностранную регистрацию (а так обычно и случается), сотрудники полиции и прокуратуры бессильны что-либо сделать.
- Написать заявление к международным финансовым регуляторам. Контролирующие органы из Европы и США могут прикрыть конторы, занимающиеся незаконной деятельностью. Однако некоторые лжеброкеры вовсе не имеют регистрации, работают инкогнито. Наказать такие организации невозможно.
- Обратиться в банк. Заявление на осуществление обратного платежа – чарджбэк – наиболее реальный способ возврата. Процедура разрешена во всех странах, где работают международные платежные системы и выполняется независимо от того, имеет брокер регистрацию или нет.
Именно чарджбэк представляет собой процедуру с самым реальным результатом. Тем не менее без доказательств попытки мирного урегулирования, обращения в правоохранительные органы вероятность благоприятного исхода чарджбэк уменьшается. Трейдерам рекомендуют предоставить банку документы, подтверждающие попытки самостоятельно исправить ситуацию, чтобы банк знал – брокер действительно не хочет возвращать деньги.
Запуск процедуры чарджбэк
Инициирование обратного платежа происходит в отделении банка, с карточки которого трейдер перевел на счет брокера деньги. Чем быстрее пострадавший обратиться в банковское учреждение, тем больше шансов на положительный результат.
Выполнение чарджбэка регламентируется не государственными документами, а внутренними регламентами МПС. У каждой платежной системы свои правила, они есть в свободном доступе. Общие моменты для всех МПС:
- перевод должен быть осуществлен на счет юридического лица, а не физического;
- с момента перевода не должно пройти больше 540 дней;
- транзакция произошла с применением карты или реквизитов, написанных на ней.
Но даже если эти правила будут соблюдены, банк не осуществит обратный платеж, основываясь только на словах трейдера. Нужны доказательства, роль которых играют документы, переписки, скриншоты, которые показывают – брокер нарушил клиентское соглашение и не предоставил обещанные услуги, а оплату получил.
Для этого трейдеру нужно:
- внимательно изучить Пользовательское соглашение, если он не сделал этого еще до сотрудничества с брокером;
- собрать выписки с банка об осуществленном переводе;
- сделать фото переписки с представителями псевдоброкера, которые отказываются возвращать деньги;
- предоставить доказательства блокировки личного кабинета на платформе.
Как только все это будет сделано, можно смело отправляться в банк.
Как происходит чарджбэк?
Во время посещения банка сотрудники учреждения предлагают написать заявление на русском и английском языке. К документу прикрепляются доказательства и пишется пояснительная записка, в которой пострадавший описывает ситуацию.
Заявление из банка эмитента передается банку эквайеру, который определяет – являются ли действия получателя денег мошенническими. Если это так, пострадавшему на карту возвращаются деньги. Однако может последовать отказ. В таком случае трейдеру дается шанс подать на арбитраж, собрав новые доказательства. Если и в этот раз эквайер сочтет их неубедительными, трейдеру деньги не вернут.
К сожалению, чарджбэк не так прост, как кажется на первый взгляд. Только платежная система MasterCard с 2019 года приняла решение рассматривать все заявления, поданные на чарджбэк трейдерами. Для МИР и Visa нужно доказывать, что именно брокерская компания виновата в присвоении денег, а не проигравший все сбережения трейдер хочет отомстить.
Для уверенности в успешности обратного платежа рекомендуем обратиться в специализированные чарджбэк-компании. Юристы знают, как вернуть деньги от брокера мошенника: они помогут правильно оформить заявление, собрать документы, а также проконсультируют. Специалисты сами взаимодействуют с брокером и банком, предоставляют запрашиваемую информацию.
Главное помнить – вернуть украденное возможно. Для этого есть реально действующие инструменты. Брокерские псевдокомпании не должны чувствовать вседозволенность и совершать беспредел, поэтому отстаивайте свои права.